2021西南财经大学保险专业基础专业研究生考试大纲 正文

　  《保险专业基础》
　　　　保险硕士专业学位研究生入学统一考试科目考试大纲
（2021年入学）                      
 
一、考核目标
《保险专业基础》由《保险学原理》、《财产保险》和《人身保险》三部分组成。本科目着重考核保险学的基础知识、基本理论和基本技能。
本科目要求考生掌握保险学及财产保险、人身保险的基本原理和实务，深化对保险学及财产保险、人身保险知识及其运用的理解和掌握。明确什么是风险、风险管理及保险，深刻认识保险在社会经济中的职能和作用，分析保险的起源与发展，了解保险的一般分类及主要险种，掌握财产保险与人身保险（含人寿与健康保险等）相关的基本概念、主要特征、基本内容、条款、原则及相关内容，掌握保险合同的内涵、基本要素、法律程序等若干重要问题及保险的各项基本原则，认识保险运行的基本环节和基本规律，了解保险基金与保险投资问题，认识、把握保险市场及保险监管，分析思考保险的相关理论及实际问题，理解制定保险法律法规及方针政策的客观依据，分析保险业发展的动态、方向及政策制度等。
 
二、考试主要范围
《保险专业基础》科目考试共包括《保险学原理》、《财产保险》和《人身保险》三部分。
《保险学原理》
第一章  风险与风险管理
第一节  风险
一、风险的含义
二、风险的构成要素
三、风险的分类
第二节  风险管理
一、风险管理的概念
二、风险管理的目标
三、风险管理的基本程序
第三节 风险管理的创新与发展
 一、整合式风险管理
 二、非传统风险转移方式的创新与发展
三、保险证券化
第二章  保险概述
第一节  保险的内涵
一、可保风险与不保风险
二、保险的含义与要素
三、保险与类似经济行为及制度的比较
第二节  保险的职能和作用
一、保险的职能及功能
二、保险的作用
第三章  保险的起源与发展
第一节  保险产生的基础
一、保险产生的自然基础
二、保险产生的经济基础
第二节  世界保险的起源与发展
一、世界保险产生与发展的历史
二、世界保险业发展的现状与趋势
第三节  我国保险的起源与发展
一、我国古代的保险思想和原始形态的保险
二、旧中国的保险业
三、中国保险业的发展现状及趋势
第四章  保险的类别
第一节  保险的一般分类
一、按保险的性质分类
二、按保险实施方式分类
三、按保险标的分类
四、按承保方式分类
第二节  保险的主要险种
一、财产损失保险
二、责任保险
三、信用保证保险
四、农业保险
五、人寿保险
六、意外伤害保险
七、健康保险
第五章   保险合同
第一节  保险合同概述
一、保险合同的概念
二、保险合同的特征
第二节  保险合同的主体、客体和内容
一、保险合同的主体
二、保险合同的客体
三、保险合同的内容
第三节  保险合同的订立、变更、解除及终止
一、保险合同的订立
二、保险合同的变更
三、保险合同的解除及终止
第四节 保险合同的争议处理
一、保险合同争议处理的方式
二、保险合同的条款解释原则
第六章   保险的基本原则
第一节 最大诚信原则
一、最大诚信原则的含义和产生的原因
二、最大诚信原则的主要内容及相关法律规定
第二节 保险利益原则
一、保险利益原则的含义及其意义
二、财产保险利益与人身保险利益的比较
第三节 近因原则
一、近因及近因原则的含义
二、近因原则的应用  
第七章   保险运行与保险市场
第一节 保险经营概述
一、 保险经营的基本原则
二、经营保险业务的组织
第二节 保险经营环节
一、保险产品设计
二、保险营销
三、保险承保
四、再保险
五、保险理赔   
第三节  保险基金与保险投资
一、保险基金
二、保险投资
三、保险基金与保险资金
第八章   保险市场与保险监管
第一节  保险市场
一、保险市场的概念及构成要素
二、保险市场的供求及其影响因素
三、保险市场的发展
第二节  保险监管
一、保险监管的内涵
二、保险监管的必要性
三、保险监管的原则
四、保险监管的主要内容
 
 
《人身保险》
第一章 人身保险概述
第一节 人身风险及其管理
一、人身风险及其特征
二、人身风险的管理
第二节  人身保险的内涵
一、人身保险的概念及其特征
二、人身保险的分类
第二章 人身保险险种
第一节 人寿保险
一、人寿保险的概念和特征
二、人寿保险的分类
三、人寿保险的产品
第二节 健康保险
一、健康保险的概念和特征
二、健康保险的种类
三、健康保险的产品
第三节 人身意外伤害保险
一、意外伤害保险的概念和特征
二、意外伤害保险的种类
三、意外伤害保险的保险责任与给付方式
第三章  人身保险合同
第一节人身保险合同概述
一、人身保险合同概念与特征
二、人身保险合同的主体与客体
三、人身保险合同的内容
四、人身保险合同的订立、变更、中止与终止
第二节 人身保险合同的常用条款
一、宽限期条款
二、复效条款
三、贷款条款
四、自动垫缴保费贷款条款
五、不丧失价值任选条款
六、保单转让条款
七、共同灾难条款
八、意外死亡条款
九、不可抗辩条款
十、年龄误告条款
十一、自杀条款
十二、战争条款
《财产保险》
第一章   财产保险概述
第一节 财产保险的概念
第二节 财产保险的特征
一、财产保险是补偿性保险
二、财产风险的性质
三、财产保险一般是短期保险
第三节 财产保险标的的损失状态
一、全部损失与部分损失
二、物质损失与费用损失
三、直接损失和间接损失
第四节 财产保险的保险价值和保险金额
一、保险价值与保险金额的概念
二、足额保险、不足额保险和超额保险
三、定值保险、不定值保险、重置价值保险和第一危险责任保险
第五节 我国财产保险市场的发展
一、发展进程
二、发展现状
三、发展趋势
第二章   财产保险合同的适用原则
第一节 损失补偿原则
一、损失补偿原则的含义
二、实施损失补偿原则对赔偿金额的限制
三、被保险人不能额外获益
第二节 代位原则
一、权利代位
1. 权利代位（代位追偿）的含义
2. 权利代位相关的法律规定
二、物上代位
三、委付与权利代位（代位追偿）的关系
第三节 重复保险的分摊原则
一、什么是重复保险及其分摊原则？
二、重复保险分摊的方式
第四节 财产保险的基本赔偿方式
一、比例责任赔偿方式
二、第一危险责任赔偿方式
三、免责限度赔偿方式
第三章  财产保险的险种
第一节 火灾保险
一、火灾保险概述
二、企业财产保险
三、家庭财产保险
第二节货物运输保险
一、货物运输保险概述
二、海上货物运输保险
三、国内货物运输保险
第三节 机动车辆保险
一、机动车辆保险概述
二、机动车辆第三者责任强制保险
三、机动车辆商业保险
第四节工程保险
一、工程保险概述
二、建筑工程保险
三、安装工程保险
第五节 农业保险
一、农业保险概述
二、种植业保险
三、养殖业保险
第六节 责任保险
  一、责任保险的特点
  二、责任保险的分类
  三、责任保险合同的共同规定
四、公众责任保险
五、产品责任保险
六、职业责任保险
七、雇主责任保险
  八、我国责任保险的发展
第七节 信用保险与保证保险
  一、信用保证保险的概念及其特征
二、信用保险与保证保险的关系
三、信用保险的特点与种类
  四、保证保险的特点与种类
 
三、主要参考文献
1.孙蓉、兰虹：《保险学原理》（第四版），西南财经大学出版社， 2015；
2.兰虹：《财产与责任保险》（第四版），西南财经大学出版社，2016；
3.韦生琼.人身保险[M] . 成都：西南财经大学出版社，2005；
4.刘冬姣.人身保险（第三版）[M] . 北京：中国金融出版社，2020；
5.陈滔.健康保险[M]. 成都：西南财经大学出版社，2002；
6.《保险研究》、《中国保险》、《上海保险》等期刊；
7.中国银行保险监督管理委员会网站；
8.《中国银行保险报》。

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