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2021西北师范大学金融学专业研究生考试大纲

 
 
 
 
 
 
硕士研究生入学统一考试
《金融学》科目大纲
 (科目代码： 907)
 
 
 
 
 
 
 
学院名称(盖章)：       经济学院          
学院负责人(签字)：                            
编  制  时  间：  2018 年  7  月   10 日
 
 
 
《金融学》科目大纲
（科目代码: 907 ）
 
一、考核要求
《金融学》是国家教育部确定的“财经类专业核心课程”之一，是金融专业及有关经济类专业必修的专业基础课。本科目考核要求是：考生能够系统地掌握金融学的基本概念、基本理论及基本研究方法，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控、金融监管等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。了解国内外金融问题的现状及热点问题，能够运用金融理论分析和解决实际问题。
二、考核目标评价
1、认识课程的性质、研究对象及任务，掌握课程的基本内容、体系和结构。
2、掌握金融学的基本概念、基本理论及基本研究方法，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控、金融监管等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。
3、了解国内外金融问题的现状及热点问题，掌握观察和分析金融问题的正确方法。
4、具有辨析基本金融理论和解决金融实际问题的能力。
三、考核内容
第一章  货币与货币制度
第一节  经济生活中处处有货币
一、经济生活总处处有货币
二、货币在对外交往中——外汇
三、货币流通
第二节  货币的起源
一、货币是几千年前才出现在人类生活中的
二、古代货币起源说
三、马克思对货币起源的论证；价值形式的发展
四、价值形式的发展与货币的产生
五、货币的产生
第三节  货币形态的演变
一、货币形态经历的总体过程
二、古代的货币
三、币材
四、铸币、劣质铸币
五、银行券与纸币的出现
六、存款货币
第四节  货币的职能
一、货币职能的含义
二、价值尺度职能
三、流通手段职能
四、货币储藏职能
五、支付手段职能
六、世界货币职能
第五节  货币的界说（本质）
一、劳动价值论与货币的定义；一般等价物的含义。
二、社会计算的工具和“选票”
三、西方学者有关货币的定义简介
四、从货币职能角度给货币下定义
五、货币与财富
六、货币与法律
七、货币供给与货币定义
八、货币与货币是生产关系的体现
第六节  货币制度
一、货币制度及其构成
二、币材的确定
三、货币单位的确定
四、金属货币的铸造
五、本位币与辅币
六、流通中其他货币的流通
七、无限法偿与有限法偿
八、金本位的发展史
第七节  国际货币体系
一、以美元为中心的国际货币体系
二、欧元的出现对传统货币制度观念的挑战
考试要求：
1、了解货币产生和发展的历史，及货币形式的演化。
2、掌握马克思的货币起源学说；及现行的信用货币形式。
3、掌握货币的职能、货币制度，了解国际货币制度的演变历程。
4、了解我国现行的货币制度。
第二章  信用
第一节  信用及其与货币的联系
一、什么是信用
二、信用的产生
三、实物借贷与货币借贷
第二节  高利贷
一、高利贷的特点
二、资产阶级与高利贷的斗争
三、中国的高利贷问题
第三节  信用活动的基础
一、关于“信用经济”
二、信用活动存在的基础
第四节   信用的形式
一、信用形式的含义
二、商业信用
三、银行信用
四、国家信用
五、消费信用
六、国际信用
第五节  股份公司
一、股份公司简介
二、股份公司与信用
三、所有权与经营权的分离及其在社会经济发展中的意义
四、股份公司在中国的发展
考试要求：
1、掌握信用的概念及形式。
2、了解信用产生和发展的历史及其演变。
3、掌握信用与货币的关系。
第三章  金融
第一节  金融及其涵盖的领域
一、中文“金融”所涵盖的范围
二、国外finance的范围
三、比较“金融”与“finance”
第二节  金融范畴的形成及其界定
一、古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴
二、现代银行的产生与金融范畴的形成
三、金融范畴的扩展
四、对金融范畴的界定
五、金融学科的基本内容
考试要求：
1、掌握“金融”的含义。
2、了解货币范畴与金融范畴的演变。
第四章  利息与利息率
第一节 利息和利率
一、利息的实质
二、利息之转化为收益的一般形态
三、收益的资本化
四、利率的作用及其发挥作用的环境和条件
第二节 利率及其种类
一、利率系统
二、利率种类：基准利率与无风险利率，实际利率与名义利率，年率、月率和日率
第三节 单利与复利
一、概念和计算公式:单利和复利
二、复利的本质及应用
三、现值、终值与应用
四、利率与收益率
第四节  利率的决定
一、马克思的利率决定论
二、西方经济学关于利率决定分析
四、影响利率因素的综合分析
五、利率管制
第五节  利率的期限结构
一、什么是利率的期限结构
二、即期利率与远期利率
三、到期收益率
考试要求
1、掌握利息和利率的概念、利息的实质及其分类。
2、掌握货币的时间价值，包括单利与复利的概念及计算，现值与终值的计算与应用。
3、了解利率的决定因素。
4、了解即期利率与远期利率、到期收益率的含义及其关系。
第五章  外汇与汇率
第一节  外汇
一、外汇概念
二、外汇管理与管制
三、可兑换与不完全可兑换
第二节  汇率与汇率制度
一、汇率
二、汇率牌价表与标价法
三、官方汇率、市场汇率、黑市汇率
四、浮动汇率与固定汇率
五、名义汇率与实际汇率
六、人民币的汇率制度
第三节  汇率与币值、汇率的决定
一、货币的对内价值与对外价值
二、关于汇率的决定
第四节  汇率与利率，汇率的作用与风险
一、汇率与利率
二、汇率与进出口
三、汇率与物价
四、汇率与资本流出入
五、汇率风险
考试要求：
1、掌握汇率的概念及汇率的种类、汇率标价法。
2、了解不同货币制度下汇率的决定因素。
 
3、了解人民币汇率的制度安排及其变迁。
第六章   金融市场概述
第一节 金融市场及其要素
一、什么是金融市场
二、金融资产及其特征
三、金融市场运作流程：直接融资与间接融资
四、金融市场的类型
五、金融市场的功能
第二节  货币市场
一、货币市场的特点、功能与作用
二、票据承兑与票据贴现市场
三、国库券市场
四、可转让大额存单市场
五、回购市场
六、银行间拆借市场
第三节  资本市场
一、股票市场
二、长期债券市场
三、初级市场与二级市场
四、证券市场的监管
第四节  衍生工具市场
一、衍生金融产品
二、衍生工具分类：远期、期货、期权和互换
三、金融衍生工具的双刃作用
第五节  投资基金
一、投资基金及其发展历史
二、契约型基金和公司型基金
三、公募基金与私募基金
四、收益基金与增长基金
五、货币市场基金
六、对冲基金
第六节  外汇市场与黄金市场
一、外汇市场的概念与功能
二、外汇市场的参与者与交易方式
三、我国的外汇市场
四、黄金市场的历史发展
五、黄金市场的金融功能
六、我国的黄金流通体制改革
第七节  风险投资与创业板市场
一、风险投资基金和风险资本
二、风险投资的发展历史及其作用
三、风险投资的退出途径
四、创业板市场
第八节  金融市场的国际化
一、金融市场的国际化
二、欧洲货币市场
三、金融市场国际化的演进和格局
四、国际游资
考试要求：
1、掌握金融市场的种类及其功能：包括货币市场、资本市场、衍生工具市场、投资基金市场、外汇市场与黄金市场、创业板市场等。
2、掌握原生金融工具及衍生金融工具的种类。
3、重点掌握金融市场的地位与功能。
4、了解我国的金融市场体系。
第七章  金融市场机制理论
第一节  证券价格与市场效率
一、有价证券的面值与市值
二、证券价格指数
三、市场效率的定义和意义
四、对有效市场价说的挑战
第二节  证券价值评估
一、证券价值评估及其思路
二、债券价值评估
三、股票价值评估
四、市盈率
第三节  风险与投资
一、金融市场上的风险
二、风险的度量
三、资产组合
四、投资分散化与风险
第四节  资产定价模型
一、资本市场理论
二、资本资产定价模型
第五节  期权定价模型
一、期权价格与期权定价模型
二、期权定价的二叉树模型
三、布莱克-斯科尔斯定价模型
考试要求：
1、掌握证券价值的评估公式。
2、了解市场效率的定义及有效市场假说。
3、掌握资本资产定价模型和期权定价模型。
第八章  金融中介概述
第一节  金融中介及其包括的范围
一、金融中介、金融中介机构、金融机构
二、联合国统计署和SNA的分类
三、金融服务业与一般产业的异同
第二节  西方国家的金融中介体系
一、西方国家的金融中介体系的构成
二、中央银行和存款货币银行以外的金融机构
三、跨国金融中介
第三节 我国金融机构体系
一、中国人民银行
二、政策性银行
三、国有商业银行及其他商业银行
五、金融资产管理公司
六、投资银行、券商
七、农村信用社和城市信用合作社
八、邮政储蓄银行
九、其他非银行金融机构：信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、保险公司、投资基金
第四节  国际金融机构体系
一、国际金融机构体系的形成和发展
二、国际清算银行
三、国际货币基金组织
四、世界银行
五、亚洲开发银行
考试要求
1、了解金融机构体系的一般构成与发展趋势，掌握目前中国大陆金融机构体系的构成。
2、了解各类金融机构的主要业务及运作方式。
第九章  存款货币银行（商业银行）
第一节  商业银行的产生和发展
一、最早的银行业
二、现代银行的产生
三、我国银行业的产生和发展
四、商业银行的职能
第二节  存款货币银行的负债业务
一、负债业务
二、吸收存款
三、其他负债业务
第三节  存款货币银行的资产业务
一、资产业务
二、贴现
三、贷款及其种类
四、“真实票据”原则
五、证券投资
第四节  存款货币银行的中间业务和表外业务
一、中间业务和表外业务
二、汇兑业务
三、信用证业务
四、信托业务
五、银行卡业务
第五节  分业经营与混业经营
一、商业银行的两种类型：职能型分工与全能型分业经营
二、分业经营与混业经营
三、我国强调分业经营的背景与问题
第六节  金融创新
一、金融创新的含义及创新趋向
二、避免风险的创新
三、技术推动的创新
四、规避行政管理的创新
五、金融创新分析
第七节  存款保险制度
一、存款保险制度
二、存款保险制度的功能与问题
三、存款保险制度引进我国的问题
第八节  存款货币银行的经营原则与管理
一、存款货币银行是企业
二、商业银行的经营机制: 盈利性原则、流动性原则、安全性原则
三、资产管理与负债管理
四、我国银行的经营原则：效益性、安全性、流动性
五、不良贷款与贷款风险分类
第九节  对银行的监管
一、监管的原则和理论
二、中国的银行业监管
三、《巴塞尔协议》与《有效银行监管的核心原则》
考试要求：
1、了解商业银行的产生发展。
2、掌握商业银行的功能、业务及经营原则。
3、了解商业银行分业经营与混业经营、存款保险制度。
4、了解《巴塞尔协议》的发展及《有效银行监管的核心原则》。
第十章 中央银行
第一节  中央银行的产生及类型
一、中央银行的产生: 产生的必要性及产生过程
二、中央银行的类型
第二节  中央银行的职能
一、中央银行的性质
二、中央银行的职能: 发行的银行、银行的银行、国家的银行
三、中央银行的业务及资产负债表
第三节  中央银行体制下的支付清算制度
一、支付清算系统和中央银行组织全国清算的职责
二、常用的清算方式
三、票据交换所的工作程序
考试要求：
1、了解中央银行的产生及类型。
2、掌握中央银行的性质与职能。
3、掌握中央银行资产负债表的结构；掌握中央银行清算业务的含义、支付清算系统的类型和作用。
第十一章  现代货币的创造机制
第一节  现代的货币都是信用货币
一、现代经济生活中的货币都是信用货币
二、信用货币与债权债务文书
第二节  存款货币的创造
一、现代银行创造货币的功能集中体现为存款货币的创造
二、原始存款与派生存款
三、现代金融体系下的存款货币创造过程
四、存款货币创造的必要前提
五、制约派生存款货币的乘数
第三节  中央银行体制下的货币创造过程
一、现金与准备存款
二、基础货币
三、货币乘数
四、发行收入与铸币税
考试要求：
1、了解信用货币取代金属货币这一构成的历史必然。
2、掌握存款货币创造模型与创造乘数。
3、掌握基础货币与货币乘数。
第十二章  货币需求、货币供给与货币均衡
第一节  货币需求理论的发展
一、前人的货币需求思想
二、马克思关于流通中货币量的分析
三、费雪方程式与剑桥方程式
四、凯恩斯对货币需求的分析
五、凯恩思学派对货币需求理论的发展
六、弗里德曼的货币需求函数
七、中国对货币需求理论的研究
第二节  货币需求面面观
一、名义货币需求与实际货币需求
二、发挥产出潜力的货币需求
三、金融资产交易的货币需求
四、货币需求分析的宏观角度与微观角度
第三节  货币供给及其口径
一、货币供给包括的多重口径
二、现金发行与货币供给
三、外国的和IMF的M系列
第四节  货币供给的控制机制
一、间接调控与控制工具
二、货币乘数对货币供给量的影响
三、货币供应量是外生变量与内生变量之争的含义
第五节 财政收支与货币供给
一、现代货币供给的形成机制与国家财政联系的特点
二、财政收支与货币供给的理论模型
第六节  货币均衡与市场均衡
一、货币均衡与非均衡的基本含义
二、货币均衡与利率
三、市场总供求与货币供求之间的关系
四、货币供给的产出效应及其扩张界限
第七节  我国对均衡境界的追求和理论探索
一、制止通货膨胀的“平衡”观
二、社会总供需均衡：“三平”理论追求的目标
三、对理想的均衡态势的追求
考试要求：
1、了解货币需求的含义及各种货币需求理论的主要内容，掌握货币需求理论的发展脉络。
2、认识影响我国货币需求的主要因素。
3、了解货币供给的含义，掌握货币供给口径，掌握划分货币供给层次的依据及意义。
4、了解货币供给的控制机制与控制工具。
5、了解货币均衡与非均衡的含义、基本内容；掌握货币均衡同社会总供求之间的关系。
第十三章  开放经济的均衡
第一节  国际收支
一、国际收支的概念
二、国际收支平衡表
三、我国的国际收支
第二节  国际收支的调节与国际储备
一、国际收支失衡
二、国际收支平衡
第三节 国际资本流动
一、国际资本流动的原因及其经济影响
二、我国的利用外资和境外投资
第四节  对外收支与货币均衡、与总供求均衡
一、贸易收支中本币资金与外汇资金的转化
二、资本收支与本币资金
三、开放经济下的货币供给
考试要求：
1、掌握国际收支的概念及国际收支平衡表的基本内容，了解我国的国际收支状况。
2、掌握国际收支失衡及其产生原因。
3、了解国际资本流动、对外收支与货币均衡、与总供求均衡。
第十四章  通货膨胀和通货紧缩
第一节  通货膨胀及其度量
一、通货膨胀的定义
二、通货膨胀的度量: 居民消费价格指数、批发物价指数、国民生产总值平减指数
第二节  通货膨胀的经济社会效应
一、通货膨胀与经济成长
二、强制储蓄效应
三、收入分配效应
四、资产结构调整效应
五、恶性通货膨胀与经济社会危机
第三节 通货膨胀的成因及其治理
一、需求拉上及其治理
二、成本推动及其治理
三、供求混合推动说
第四节  通货紧缩
一、通货紧缩的不同观点
二、通货紧缩的特征
三、通货紧缩的社会经济效应
四、通货紧缩的治理措施
五、通货膨胀是不稳定，通货紧缩也是不稳定
考试要求：
1、掌握通货膨胀与通货紧缩的含义及测定指标。
2、了解通货膨胀与通货紧缩发生的原因及其对经济的影响。
3、了解治理通货膨胀与通货紧缩的主要措施。
第十五章  货币政策
第一节  货币政策及其目标
一、货币政策的概念
二、货币政策的目标及其相互间的关系
三、近年来我国关于货币政策目标的实践与选择
第二节  货币政策工具、传导机制和中介指标
一、货币政策工具及其选择
二、货币政策的传导机制
三、货币政策中介指标
第三节  货币政策效应
一、货币政策的时滞
二、西方对货币政策效应理论评价的演变
三、我国货币政策实践
第四节  货币政策与财政政策的配合
一、货币政策与财政政策配合的必要性
二、配合模式
第五节  汇率政策
一、稳定国内物价与稳定汇率
二、人民币的汇率问题
三、我国的内外均衡冲突与政策选择
第六节  开放条件下货币政策的国际传导和政策协调
一、开放条件下货币政策的国际传导
二、国际经济政策协调的理论
考试要求：
1、了解货币政策的含义
2、掌握货币政策的目标以及各目标之间的关系。
3、掌握货币政策中介目标和掌握货币政策工具的种类。
4、掌握货币政策传导机制的内容和过程。
5、了解货币政策在我国经济宏观调控中的使用情况，了解货币政策与财政政策的配合。
四、参考书目
 1、《金融学》，黄达主编，中国人民大学出版社，2009年1月第二版
2、《金融学》，李建主编，高等教育出版社，2010年5月第一版
 

西北师范大学金融学020204考研科目及参考书目

2021西北师范大学金融学020204考研科目及参考书目

2021西北师范大学金融学综合专业研究生考试大纲

硕士研究生入学统一考试
《金融学综合》科目大纲
 (科目代码：431 )
 
 
 
 
 
 
 
学院名称(盖章)：      经济学院            
学院负责人(签字)：                              
编  制  时  间：  2018年  7  月  10  日   
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
《金融学综合》科目大纲
（科目代码431）
根据2010 年9 月教育部高校学生司下发的专业学位硕士研究生入学考试相关考试科目命题指导意见，现将招生相关金融专业硕士初试考试科目大纲公布如下。
考试性质：
《金融学综合》是2015年金融硕士（MF）专业学位研究生入学统一考试的科目之一。 《金融学综合》考试要反映金融硕士专业学位的特点，科学测评考生的基本素质和综合能力，侧重测评考生的分析与解决实际问题的能力。
考试要求：
测试考生对于与金融学和公司财务相关的基本概念、基础理论的掌握和运用能力。
考试方式与分值：
 本科目满分150 分，其中，金融学部分为90 分，公司财务部分为60 分，培养单位自行命题，全国统一考试。
四、考试内容：
第一部分  金融学
一、货币与货币制度
1．货币及货币的职能
2．货币制度
（1）货币制度的构成要素（2）货币制度的演变和发展
3．国际货币体系
（1）国际货币制度的概念及分类 （2）国际货币制度的历史演进
4．现行国际货币体系
（1）牙买加协议的主要内容（2）牙买加体系的运行情况 （3）国际货币基金组织的构成与职能。
5．欧洲货币一体化
（1）最优货币区理论（OCA理论）（2）欧洲货币一体化的沿革：四个阶段
（3）欧洲货币体系的主要内容与运行情况（4）欧洲单一货币与欧元
二、利息与利率
1．利息
（1）利息本质的理论：古典经济学的利息本质理论、近代西方经济学的利息本质理论、马克思关于利息本质
（2）利息的计算：单利和复利（3）利率的分类（4）利率的作用
2．利率决定理论
（1）利率的期限结构（2）解释利率期限结构的理论：预期理论、市场分割理论、偏好理论
三、外汇与汇率
  1．外汇
（1）外汇的概念
（2）一种外币资产成为外汇的条件：自由兑换性、普遍接受性、可偿性
（3）外汇的基本特征：外国货币当局发行的，各国政府和居民普遍接受的，能够在外汇市场上自由交易的货币资产。
2．汇率与汇率制度
（1）汇率的概念（2）汇率的标价方法：直接标价法与间接标价法
（3）汇率的种类
3．币值、利率与汇率
（1）币值与利率 （2）币值与汇率
4．汇率决定理论
（1）购买力平价理论（2）利率平价理论（3）国际收支理论
四、金融市场与机构
1．金融市场及其要素
（1）金融市场的定义（2）金融资产的定义与特征（3）金融市场的功能
2．货币市场
 （1）票据与贴现市场 （2）国库券市场 （3）可转让大额存单市场 （4）回购市场 （5）银行间拆借市场
 3．资本市场 
（1）股票市场 （2）债券市场
 4.．衍生工具市场
（1）远期和期货 （2）期权 （3）互换
5．金融机构（种类、功能）
 （1）银行机构 （2）信托投资公司（3）财务公司 （4）金融租赁公司 （5）保险公司 （6）投资基金
五、商业银行
 1．商业银行的负债业务
（1）资本金业务（2）存款业务（3）投资业务
2．商业银行的资产业务
（1）现金业务（2）贷款业务（3）投资业务
3．商业银行的中间业务和表外业务
（1）结算业务（2）信托业务（3）代理业务（4）租赁业务（5）表外业务
4．商业银行的风险特征
（1）信用风险的特征 （2）市场风险的特征 （3）操作性风险的特征
六、现代货币创造机制
 1．存款货币的创造机制
（1）货币层次划分的理论及实践（2）存款创造的条件（3）多倍存款扩张的过程
（4）存款收缩过程
2．中央银行的职能
（1）发行的银行（2）政府的银行（3）银行的银行 （4）管理金融的银行
3．中央银行体制下的货币创造过程
（1）现金如何进入流通 （2）现金发行与现金回笼 （3）基础货币与货币乘数 七、货币供求与均衡
1．货币需求理论
（1）传统的货币数量论（2）凯恩斯的流动性偏好理论（3）弗里德曼的货币需求函数
2.．货币供给
（1）基础货币（2）货币乘数（3）中国的货币供给
3．货币均衡
（1）货币均衡与货币非均衡（2）货币均衡与利率
4.．通过膨胀与通货紧缩
（1）通货膨胀定义、分类及度量（2）通货膨胀的成因（3）通货膨胀的效应（4）通货膨胀的治理
5．通货紧缩
（1）通货紧缩的定义（2）通货紧缩的社会经济效应
八、货币政策
1．货币政策及其目标
（1）货币政策的含义（2）货币政策目标的含义（3）货币政策最终目标（4）货币政策的中间目标
2．货币政策工具
（1）一般性质政策工具（2）选择性的货币政策工具
3．货币政策的传导机制和中介指标
（1）货币政策传导机制的内涵（2）货币政策传导渠道的理论分析（3）货币政策中介指标的选择标准
九、国际收支与国际资本流动
1．国际收支
（1）国际收支项目（2）国际收支平衡表（3）国际收支平衡表的分析
2．国际储备
（1）国际储备政策的概念（2）国际储蓄的作用（3）国际储备的结构管理
3．国际资本流动
（1）国际资本流动的概念（2）长期资本流动（3）短期资本流动（4）国际资本流动的影响
十、金融监管
1．金融监管理论
（1）社会利益论（2）金融风险论（3）投资者利益保护伦
2．巴塞尔协议
（1）1988年版巴塞尔协议的主要内容（2）2004年新版巴塞尔协议的主要内容
3．金融机构监管
4．金融市场监管
 
第二部分    公司财务
一、公司财务概述
1．什么是公司财务
2．财务管理目标
（1）利润最大化（2）股东财富最大化（3）企业价值最大化
二、财务报表分析
1．会计报表
2．财务报表比率分析
（1）偿债能力分析（2）营运能力分析（3）获利能力分析（4）综合财务比率分析
三、长期财务计划
1．销售百分比法
（1）销售百分比法的定义（2）销售百分比法的步骤（3）销售百分比预测模型
2.．外部融资的增长
（1）稳定状态下的持续增长模型（2）非稳定稳定下的持续增长模型
四、折现与价值
1、计算
（1）现值与终值（2）单利终值与现值的计算（3）复利终值与现值的计算
（4）年金终值与现值的计算
2．债券的估值
（1）永久债券的定价模型（2）有限到期日的债券
3．股票的估值
（1）优先股定价（2）普通股定价
五、资本预算
1．投资决策方法
（1）回收期法（2）会计平均收益法（3）净现值法（4）内部收益率法
2．增量现金流
3．净现值运用
（1）净现值的定义（2）净现值的计算
4．资本预算的风险分析
（1）公司风险（2）市场风险
六、风险与收益
1．风险与收益的度量
（1）投资风险收益的定义（2）单个证券的收益与风险的衡量（3）证券组合的收益与风险的衡量
2．均值方差模型
3．资本资产定价模型
4．无套利定价模型
七、加权平均资本成本
1．贝塔（β）的估计
2．加权平均资本成本（WACC）
（1）加权平均资本成本的定义（2）加权平均资本成本的计算
八、有效市场假说
1．有效资本市场的概念
2．有限资本市场的形式
（1）弱式有效（2）中强式有效（3）强式有效
3．有效市场与公司财务
九、资本结构与公司价值
1．债务融资与股权融资
（1）债务融资的定义、特点、类型结构（2）股权融资的定义、特点、类型结构
2．资本结构
（1）资本结构的定义（2）最优资本结构决策（3）资本结构的调整
3．MM定理
十、公司价值评估
1．公司价值评估的主要方法
（1）收益法（2）市场法（3）成本法
2．三种方法的应用与比较
1、《金融理论与政策》，吴晓求，王光谦主编，中国人民大学出版社，2013年8月第一版
2、《投资学》，朱孟楠主编，中国人民大学出版社，2014年3月第一版
3、《衍生金融工具》，王晋忠主编，中国人民大学出版社，2014年2月第一版
4、《公司金融》，上海财经大学金融学院《公司金融》编写组主编，中国人民大学出版社，2013年8月第一版
5、《金融市场与金融机构》，李心丹主编，中国人民大学出版社，2013年8月第一版

金融学考研院校

专业名称：金融学     专业代码：020204     门类/类别：经济学     学科/类别：应用经济学

开设专业院校：

北京师范大学 北京第二外国语学院 中央财经大学 北京物资学院 北京大学 中国人民大学 北京交通大学 北京航空航天大学 北京工商大学 中国农业大学 北京林业大学 对外经济贸易大学 中国石油大学(北京) 商务部国际贸易经济合作研究院 中国政法大学 中国青年政治学院 中国科学院大学 中国社会科学院大学 中国人民银行金融研究所 南开大学 天津商业大学 天津财经大学 天津大学 河北经贸大学 河北大学 山西财经大学 内蒙古工业大学 内蒙古财经大学 沈阳大学 东北财经大学 辽宁大学 大连理工大学 沈阳工业大学 东北大学 沈阳化工大学 吉林财经大学 东北师范大学 长春理工大学 吉林大学 哈尔滨商业大学 哈尔滨工业大学 哈尔滨工程大学 东北农业大学 上海社会科学院 上海海事大学 复旦大学 同济大学 上海交通大学 上海理工大学 东华大学 华东师范大学 上海外国语大学 上海财经大学 华东政法大学 上海对外经贸大学 南京审计大学 苏州大学 东南大学 南京航空航天大学 南京理工大学 南京财经大学 南京大学 南京农业大学 南京师范大学 浙江财经大学 宁波大学 浙江工商大学 浙江大学 安徽大学 安徽财经大学 安徽工业大学 中国科学技术大学 合肥工业大学 福州大学 厦门大学 江西财经大学 华东交通大学 山东财经大学 山东大学 中国海洋大学 山东农业大学 山东工商学院 河南财经政法大学 华北水利水电大学 郑州大学 河南大学 武汉大学 华中科技大学 武汉理工大学 中南财经政法大学 湖北大学 中南大学 湘潭大学 长沙理工大学 湖南商学院 广东工业大学 广东财经大学 中山大学 暨南大学 华南理工大学 深圳大学 华南师范大学 广西大学 海南大学 重庆理工大学 重庆工商大学 重庆大学 西南大学 中共四川省委党校 西南民族大学 四川大学 电子科技大学 西南财经大学 西南交通大学 贵州财经大学 云南民族大学 云南财经大学 云南师范大学 云南大学 西北大学 西安交通大学 西安理工大学 西安工业大学 西北农林科技大学 陕西师范大学 延安大学 西安财经学院 兰州大学 兰州财经大学 新疆财经大学

专业解析：

以天津商业大学为例，金融学是研究经济活动各领域货币与资本运动、资源配置和宏观调控的理论与方法的学科，是兼具很强的理论性与实务性、微观与宏观、国别性与全球性特点的综合性学科。它对各国和全球经济运行与社会发展全局有着重大影响。本学科是在原货币银行学、国际金融学、投资学和保险学基础上调整形成的。随着我国经济金融体制改革的不断深入和先进金融理论与方法的引入，大大丰富和扩展了我国金融新兴学科研究的领域和内容，在各国经济不断发展和全球一体化背景下发展前景广阔。

在本科金融专业下设有金融理论教研室和应用金融教研室，拥有一批从事金融理论研究和教学工作的师资，并且在相关学科，如会计学、企业管理设有硕士点，在经济学、财政学、国际贸易等本科专业拥有雄厚的师资力量，从而为相关课程的开设和本学科的发展奠定了基础。
现从事金融专业教学和研究的教师共有19人，其中正教授5人，副教授6人，具有博士学位3人，在读博士2人，其余教师均具有硕士学位。其中有3位教师有从事金融工作的经历，具有丰富的实践经验；有3位教师担任过相关专业与金融有关的硕士研究生导师，具有较好的硕士生培养经验。近年来，金融专业教师发表了百余篇科研论文。

　　培养目标：
本学科之旨在培养坚持四项基本原则，坚持改革开放，具有严谨求实的思想作风和较高的精神文明素养，德智体全面发展，努力为建设中国特色社会主义服务的高层次专门人才。
要求具有扎实的经济学基础理论，掌握现代金融学原理和较系统的金融专门知识；较为熟练地掌握一门外语并能阅读本专业的外文资料；能够理论联系实际，具有金融经济问题观察分析能力、货币政策实施能力和从事金融具体工作能力；毕业后可承担本学科的教学、科研具体工作和中高层次的金融管理实务工作。

　　研究方向：
　　金融专业硕士学位下设两个研究方向：
　　1、 公司金融
　　2、 金融市场与金融管理　

　　

此专业大学排名：

0202 应用经济学
本一级学科中，全国具有“博士授权”的高校共 66 所，本次参评58 所;部分具有“硕士授权”的高校 也参加了评估;参评高校共计 155 所(注:评估结果相同的高校排序不分先后，按学校代码排列)

序号	学校代码	学校名称	评选结果
1	10001	北京大学	A+
2	10002	中国人民大学	A+
3	10034	中央财经大学	A+
4	10036	对外经济贸易大学	A
5	10173	东北财经大学	A
6	10272	上海财经大学	A
7	10384	厦门大学	A
8	10003	清华大学	A-
9	10055	南开大学	A-
10	10246	复旦大学	A-
11	10421	江西财经大学	A-
12	10422	山东大学	A-
13	10520	中南财经政法大学	A-
14	10651	西南财经大学	A-
15	10698	西安交通大学	A-
16	10004	北京交通大学	B+
17	10038	首都经济贸易大学	B+
18	10070	天津财经大学	B+
19	10140	辽宁大学	B+
20	10183	吉林大学	B+
21	10284	南京大学	B+
22	10286	东南大学	B+
23	10335	浙江大学	B+
24	10353	浙江工商大学	B+
25	10456	山东财经大学	B+
26	10486	武汉大学	B+
27	10487	华中科技大学	B+
28	10532	湖南大学	B+
29	10558	中山大学	B+
30	10559	暨南大学	B+
31	11482	浙江财经大学	B+
32	10007	北京理工大学	B
33	10011	北京工商大学	B
34	10125	山西财经大学	B
35	10141	大连理工大学	B
36	10247	同济大学	B
37	10269	华东师范大学	B
38	10273	上海对外经贸大学	B
39	10280	上海大学	B
40	10327	南京财经大学	B
41	10357	安徽大学	B
42	10423	中国海洋大学	B
43	10497	武汉理工大学	B
44	10593	广西大学	B
45	10611	重庆大学	B
46	10689	云南财经大学	B
47	10200	东北师范大学	B-
48	10240	哈尔滨商业大学	B-
49	10251	华东理工大学	B-
50	10285	苏州大学	B-
51	10319	南京师范大学	B-
52	10337	浙江工业大学	B-
53	10378	安徽财经大学	B-
54	10385	华侨大学	B-
55	10475	河南大学	B-
56	10491	中国地质大学	B-
57	10534	湖南科技大学	B-
58	10610	四川大学	B-
59	10730	兰州大学	B-
60	11799	重庆工商大学	B-
61	11846	广东外语外贸大学	B-
62	90026	军事经济学院	B-
63	10027	北京师范大学	C+
64	10207	吉林财经大学	C+
65	10403	南昌大学	C+
66	10427	济南大学	C+
67	10459	郑州大学	C+
68	10484	河南财经政法大学	C+
69	10511	华中师范大学	C+
70	10536	长沙理工大学	C+
71	10574	华南师范大学	C+
72	10592	广东财经大学	C+
73	10697	西北大学	C+
74	10766	新疆财经大学	C+
75	11560	西安财经学院	C+
76	11646	宁波大学	C+
77	11832	河北经贸大学	C+
78	10008	北京科技大学	C
79	10075	河北大学	C
80	10126	内蒙古大学	C
81	10270	上海师范大学	C
82	10276	华东政法大学	C
83	10290	中国矿业大学	C
84	10295	江南大学	C
85	10299	江苏大学	C
86	10320	江苏师范大学	C
87	10338	浙江理工大学	C
88	10433	山东理工大学	C
89	10589	海南大学	C
90	10652	西南政法大学	C
91	10656	西南民族大学	C
92	10671	贵州财经大学	C
93	10673	云南大学	C
94	10741	兰州财经大学	C
95	11287	南京审计大学	C
96	11414	中国石油大学	C
97	10052	中央民族大学	C-
98	10053	中国政法大学	C-
99	10058	天津工业大学	C-
100	10069	天津商业大学	C-
101	10139	内蒙古财经大学	C-
102	10360	安徽工业大学	C-
103	10602	广西师范大学	C-
104	10657	贵州大学	C-
105	10681	云南师范大学	C-
106	10718	陕西师范大学	C-
107	10759	石河子大学	C-
108	11664	西安邮电大学	C-

 
 

金融学研究生院校排名

序号	学校代码	学校名称	评选结果
1	10001	北京大学	A+
2	10002	中国人民大学	A+
3	10034	中央财经大学	A+
4	10036	对外经济贸易大学	A
5	10173	东北财经大学	A
6	10272	上海财经大学	A
7	10384	厦门大学	A
8	10003	清华大学	A-
9	10055	南开大学	A-
10	10246	复旦大学	A-
11	10421	江西财经大学	A-
12	10422	山东大学	A-
13	10520	中南财经政法大学	A-
14	10651	西南财经大学	A-
15	10698	西安交通大学	A-
16	10004	北京交通大学	B+
17	10038	首都经济贸易大学	B+
18	10070	天津财经大学	B+
19	10140	辽宁大学	B+
20	10183	吉林大学	B+
21	10284	南京大学	B+
22	10286	东南大学	B+
23	10335	浙江大学	B+
24	10353	浙江工商大学	B+
25	10456	山东财经大学	B+
26	10486	武汉大学	B+
27	10487	华中科技大学	B+
28	10532	湖南大学	B+
29	10558	中山大学	B+
30	10559	暨南大学	B+
31	11482	浙江财经大学	B+
32	10007	北京理工大学	B
33	10011	北京工商大学	B
34	10125	山西财经大学	B
35	10141	大连理工大学	B
36	10247	同济大学	B
37	10269	华东师范大学	B
38	10273	上海对外经贸大学	B
39	10280	上海大学	B
40	10327	南京财经大学	B
41	10357	安徽大学	B
42	10423	中国海洋大学	B
43	10497	武汉理工大学	B
44	10593	广西大学	B
45	10611	重庆大学	B
46	10689	云南财经大学	B
47	10200	东北师范大学	B-
48	10240	哈尔滨商业大学	B-
49	10251	华东理工大学	B-
50	10285	苏州大学	B-
51	10319	南京师范大学	B-
52	10337	浙江工业大学	B-
53	10378	安徽财经大学	B-
54	10385	华侨大学	B-
55	10475	河南大学	B-
56	10491	中国地质大学	B-
57	10534	湖南科技大学	B-
58	10610	四川大学	B-
59	10730	兰州大学	B-
60	11799	重庆工商大学	B-
61	11846	广东外语外贸大学	B-
62	90026	军事经济学院	B-
63	10027	北京师范大学	C+
64	10207	吉林财经大学	C+
65	10403	南昌大学	C+
66	10427	济南大学	C+
67	10459	郑州大学	C+
68	10484	河南财经政法大学	C+
69	10511	华中师范大学	C+
70	10536	长沙理工大学	C+
71	10574	华南师范大学	C+
72	10592	广东财经大学	C+
73	10697	西北大学	C+
74	10766	新疆财经大学	C+
75	11560	西安财经学院	C+
76	11646	宁波大学	C+
77	11832	河北经贸大学	C+
78	10008	北京科技大学	C
79	10075	河北大学	C
80	10126	内蒙古大学	C
81	10270	上海师范大学	C
82	10276	华东政法大学	C
83	10290	中国矿业大学	C
84	10295	江南大学	C
85	10299	江苏大学	C
86	10320	江苏师范大学	C
87	10338	浙江理工大学	C
88	10433	山东理工大学	C
89	10589	海南大学	C
90	10652	西南政法大学	C
91	10656	西南民族大学	C
92	10671	贵州财经大学	C
93	10673	云南大学	C
94	10741	兰州财经大学	C
95	11287	南京审计大学	C
96	11414	中国石油大学	C
97	10052	中央民族大学	C-
98	10053	中国政法大学	C-
99	10058	天津工业大学	C-
100	10069	天津商业大学	C-
101	10139	内蒙古财经大学	C-
102	10360	安徽工业大学	C-
103	10602	广西师范大学	C-
104	10657	贵州大学	C-
105	10681	云南师范大学	C-
106	10718	陕西师范大学	C-
107	10759	石河子大学	C-
108	11664	西安邮电大学	C-

排名	学校名称	等级	排名	学校名称	等级	排名	学校名称	等级
1	中国人民大学	A+	8	中山大学	A	15	上海交通大学	A
2	北京大学	A+	9	厦门大学	A	16	东北财经大学	A
3	西南财经大学	A+	10	暨南大学	A	17	南京大学	A
4	南开大学	A+	11	湖南大学	A	18	中南财经政法大学	A
5	复旦大学	A+	12	对外经济贸易大学	A	19	清华大学	A
6	上海财经大学	A	13	武汉大学	A	20	同济大学	A
7	中央财经大学	A	14	西安交通大学	A
B+等(30个)：华东师范大学、吉林大学、重庆大学、天津财经大学、辽宁大学、浙江大学、山东大学、哈尔滨工业大学、东华大学、苏州大学、山西财经大学、天津大学、华中科技大学、四川大学、北京师范大学、北京航空航天大学、江西财经大学、上海大学、南京财经大学、中南大学、浙江工商大学、西南大学、安徽财经大学、新疆财经学院、广东商学院、河南大学、上海对外贸易学院、广西大学、电子科技大学、浙江财经大学
B等(30个)：宁波大学、大连理工大学、南京师范大学、福州大学、东南大学、南京农业大学、中国海洋大学、东北大学、华南理工大学、青岛大学、深圳大学、山东经济学院、山东财政学院、云南财经大学、贵州财经学院、兰州商学院、郑州大学、安徽大学、长沙理工大学、河海大学、西北大学、武汉理工大学、南京航空航天大学、兰州大学、北京工商大学、西安电子科技大学、哈尔滨工程大学、西南交通大学、南京理工大学、河北大学
C等(20个)：名单略

排 名	学校名称	星 级	开此专业学校数
1	中国人民大学	5★	181
2	西南财经大学	5★	181
3	中央财经大学	5★	181
4	南开大学	5★	181
5	厦门大学	5★	181
6	中南财经政法大学	5★	181
7	复旦大学	5★	181
8	对外经济贸易大学	5★	181
9	上海财经大学	5★	181
10	武汉大学	4★	181
11	东北财经大学	4★	181
12	暨南大学	4★	181
13	北京大学	4★	181
14	天津财经大学	4★	181
15	吉林大学	4★	181
16	中山大学	4★	181
17	辽宁大学	4★	181
18	上海交通大学	4★	181
19	浙江工商大学	4★	181
20	西安交通大学	4★	181

金融学考研考什么

2022金融学专业考研群

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